Fondo 1 Preservación de Capital
En BBVA Horizonte mantenemos una cuidadosa política de inversión, que le permita en un futuro disfrutar de su jubilación: "La Mayor Rentabilidad con el menor Riesgo en el Largo Plazo".
Composición por Activo
Las inversiones del Fondo de Pensiones se encuentran distribuidas en diversos tipos de activos con la finalidad de "diversificar" el riesgo del portafolio.
Renta Fija 69% |
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Corto Plazo 21 %
Renta Variable 10%
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|---|
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Composición por Moneda
Dada la estrategia y objetivo de inversión de cada fondo se diversifica la cartera por moneda según la evolución del mercado.
Nuevos Soles y Nuevos Soles Indexados (VAC) 74.5% |
 |
Monedas Extranjeras 25.6%
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|---|
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Composición por Emisor
Las Carteras administradas se diversifican por emisor para reducir el riesgo de no pago y el riesgo sectorial específico.
Empresas Privadas
Locales 34%
Gobierno Central 21%
|
 |
Sector Financiero 30%
Exterior 15%
|
|---|
|
Los principales 10 emisores locales representan el 52.97% del valor total de las inversiones del Fondo I. Estos emisores corresponden
a instituciones de alta solvencia, que presentan consistentemente resultados favorables y que cuentan además con el más alto rating crediticio
de las clasificadoras de riesgo locales.
| NOMBRE EMISOR |
%FONDO |
CATEGORIA |
|---|
| GOBIERNO PERUANO |
22.89% |
I |
| SCOTIABANK PERU S.A.A. |
5.54% |
I |
| BANCO DE CREDITO DEL PERU |
4.20% |
I |
| BANCO CONTINENTAL |
3.80% |
I |
| HSBC BANK PERU S.A. |
3.30% |
I |
| TELEFONICA DEL PERU S.A.A. |
2.94% |
I |
| LUZ DEL SUR S.A.A |
2.90% |
I |
| CEMENTOS LIMA S.A |
2.79% |
I |
| EMPRESA DE DISTRIBUCION ELECTRICA DE LIMA NORTE |
2.42% |
I |
| TELEFONICA MOVILES S.A. |
2.20% |
I |
*Categoría I: Muy Sólido
Calidad de Cartera y Riesgo
| NIVEL DE SEGURIDAD |
AFP HORIZONTE |
INSTRUM. DE CORTO PLAZO |
INSTRUM. DE LARGO PLAZO |
FONDOS DE INVERSION |
ACCIONES |
|---|
| I MUY SOLIDO* |
80.36% |
CP-1 |
AAA |
AAA |
1a |
| II SOLIDO |
17.86% |
CP-2 |
AA |
AA |
2a |
| III REGULAR |
1.79% |
CP-3 |
A,BBB |
A,BBB |
3a |
| IV + V PELIGROSO |
0.00% |
CP-4,V |
BB,B,CCC, CC,C,D,V |
BB,B,CCC,CC,C,D,V |
4a, 5a, V |
Fuente: BBVA Horizonte (al 30 de diciembre de 2011)
*Incluye instrumentos que por su naturaleza (solidez) no requieren Clasificación de Riesgo.
Ver Evolución del Valor Cuota Fondo 1